2023年海南商業保理公司注冊流程及材料

2023年海南商業保理公司注冊流程

1、申請名稱預核準，企業注冊商業保理公司時，需要先在預查詢系統申請網上“名稱預核準”；（騰博國際可以免費提供核名）

2、資·質審查與審批，名稱核準后，企業需到區行政許可服務中心提交相關材料進行受理登記。一般有以下步驟:

（1）提交材料（設立申請、可研報告、公司章程、投資方相關證明、財務報表、高管履歷等證明材料）。

（2）行政約談（3）驗資；

3、辦理相關登記手續，企業通過審批后，市商務委向企業出具《批復函》，同時會—并抄送市工商局、財政局等部門以便辦理其他特殊手續。企業憑《批復函》辦理商業保理專有牌照，營業執照具有固定的內容及格式；外資商業保理公司還會獲得《外商投資企業批準證書》，企業由此到外匯局辦理備案手續等。

附：海南商業保理公司備案暫時管理辦法

海南省地方金融監督管理局關于印發《商業保理公司備案與監管暫行辦法（試行）》的通知（瓊金辦〔2019〕63號）

商業保理公司備案與監管暫行辦法（試行）

章　總則

　　條　為鼓勵和促進海南省商業保理業健康發展，擴大信用服務業對外開放，防范信用風險，規范經營行為，根據《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國物權法》和相關法律法規規定，結合我省實際，制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱商業保理公司，是指專門從事商業保理業務的非銀行法人企業。

　　本辦法所稱商業保理業務，是指在真實的貿易背景下，銷售方（債權人）將貨物或服務貿易合同中約定的其對購買方（債務人）的應收賬款轉·讓給商業保理公司，由商業保理公司為其提供貿易融資、應收賬款管理和催收等綜合性商貿服務。

　　第三條　商業保理業工作堅持科學審慎、風險可控、依法監管、規范發展的原則。

第二章　設立、變更和終止

　　第四條　在海南省設立商業保理公司應當符合《中華人民共和國公司法》的規定，并具備下列條件：

　　（一）主出資人（即持股比例高的出資人）應當為企業法人，且在申請前1年總資產不低于5000萬元。

　　（二）注冊資本不低于3000萬元人民幣，全部為實收貨幣資本，且來源真實合法，需在企業注冊前將全部注冊資本金實繳到位。

　　（三）商業保理公司應當擁有2名以上具有金融領域管理經驗且無不良記錄的中管理人員，擁有與其業務相適應的合格專業人員。

　　（四）有健全的內部控制制度，包括但不限于風險評估、業務流程操作、監控等制度。

　　第五條　商業保理公司名稱中應標明“商業保理”。申請設立商業保理公司應在完成企業登記注冊之日起10個工作日內，向省地方金融監管局進行備案。

　　省地方金融監管局自受理申請材料之日起10個工作日內做出是否同意備案的決定。同意備案的，出具“同意×××商業保理公司備案的決定”；不同意備案的，申請人應當在10個工作日辦理注銷登記。申請備案應提交下述材料：

　　（一）商業保理公司備案表；

　　（二）投資各方簽署的可行性研究報告；

　　（三）《營業執照》復印件；

　　（四）經股東大會決議通過的公司章程；

　　（五）法定代表人、董事長（執行董事）及管理人員簡歷、身份證明、學歷證明、個人信用記錄報告等；

　　（六）股東名單、持股比例，控股股東及其控制的企業名單；

　　（七）法人股東的注冊登記證明、企業信用報告；

　　（八）法人股東經審計的上一年度財務會計報告；

　　（九）公司經營承諾書（承諾內容由監管部門確定，承諾書原則上每兩年簽訂一次。法定代表人變更時，需在變更后5個工作日內重簽）；

　　（十）具有資·質的中介機構出具的驗資報告；

　　（十一）與省內銀行類機構簽訂的資金存管協議；

　　（十二）省地方金融監管局要求的其他材料。

　　第六條　商業保理公司發生變更登記的，應持省地方金融監管局“同意×××商業保理公司備案的決定”文書到市場監督管理部門辦理。

　　第七條　發生下列事項的，須向省地方金融監管局報告，并于發生后5個工作日內，登錄商業保理業務信息系統進行重大事項報告：

　　（一）持股比例超過5%的股東變動；

　　（二）單筆金額超過實收資本金5%的重大關聯交易；

　　（三）單筆金額超過實收資本金10%的重大債務；

　　（四）單筆金額超過實收資本金20%的或有負債；

　　（五）超過實收資本金10%的重大損失或賠償責任；

　　（六）公司名稱、經營范圍變更；

　　（七）董事長、總經理等高管人員變動；

　　（八）減資、合并、分立、解散及申請破產；

　　（九）重大待決訴訟、仲裁。

　　第八條　商業保理公司解散或被撤銷的，應當依法成立清算組進行清算，清算完畢后，持省地方金融監管局備案文書辦理企業注銷登記。

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